به‌عنوان یک معامله‌گر بیت کوین بخرم یا طلا؟ یا این‌که در آینده کدام یک سودآوری بیشتری خواهند داشت؟ پاسخ این موارد به ده‌ها پارامتر بستگی دارد؛ این‌که دیدگاه‌تان به سرمایه‌گذاری بلندمدت است یا میان‌مدت؟ به سبک سرمایه‌گذاری‌های مدرن علاقه دارید یا سنتی؟ و برخی موارد دیگر. در این راهنما، به مقایسه جامعی از آینده سرمایه گذاری در طلا و بیت کوین می‌پردازیم. بهترین سرمایه‌گذاری در ده سال آینده کدام است، بیت کوین یا طلا؟

مقایسه بیت کوین و طلا؛ بیت کوین بخریم یا طلا؟

با توسعه دنیای دیجیتال و بازار کریپتو، سرمایه‌گذاری در طلا فقط به معنای خرید طلای فیزیکی نیست؛ خرید پکس گلد (PAXG) در صرافی رابکس نیز روشی برای سرمایه‌گذاری روی آینده طلا محسوب می‌شود؛ زیرا پکس گلد یک ارز دیجیتال با پشتوانه طلا است که قیمت هر واحد آن معادل یک انس جهانی طلا خواهد بود. بنابراین در مقایسه بیت کوین و طلا، علاوه‌بر مقایسه پیشینه عملکرد این دو دارایی، باید به روش‌های مختلف سرمایه‌گذاری در آن‌ها توجه کرد.

چشم‌انداز بلندمدت بیت کوین و طلا همواره صعودی است؛ زیرا گذشته این موضوع را اثبات می‌کند. سابقه سرمایه گذاری در بیت کوین، نسبت به تاریخچه هزار ساله خرید و فروش طلا بسیار کمتر است؛ با وجود این، در طول دو دهه‌ی اخیر بیت‌ کوین نیز به عنوان یک دارایی مقاوم در برابر تورم محسوب می‌شود. سرمایه‌گذاری در بیت کوین برای این دوره عملکرد بهتری نسبت به طلا داشته است.

بررسی عملکرد بیت کوین و طلا در دو دهه اخیر

یکی از بهترین راه‌های تشخیص این‌که یک دارایی در آینده پتانسیل رشد دارد یا خیر! توجه به عملکرد آن در گذشته است. به عنوان مثال، با تحلیل قیمت پای نتورک یا هر دارایی دیگر، می‌توانید سقف و کف نمودار دارایی مورد نظر را برای آینده شناسایی کنید. سپس در بهترین محدوده‌های قیمتی به خرید آن بپردازید و در سقف قیمتی بعد آن را بفروشید.

تجزیه و تحلیل نمودار بیت کوین و طلا در تریدینگ ویو نشان می‌دهد: انس جهانی طلا از سال ۲۰۱۰ تا اوایل ۲۰۲۵، از محدوده تقریبا ۱۰۰۰ دلار به سطح ۲٬۹۰۰ دلار رسیده است. در حالی که بیت‌کوین در همین بازه، از محدوده کمتر از ۰.۵ دلار به بیش از ۹۰٬۰۰۰ دلار افزایش قیمت داشته است!

بنابراین شکی نیست که اگر معیار فقط همین پانزده سال گذشته باشد، پاسخ این سوال که بیت کوین بخرم یا طلا؟ واضح است. بیت‌کوین تقریبا ۱۸۰هزار برابر شده، اما طلا فقط ۳ برابر شده است. اما برای این‌که بتوانیم دیدگاه بهتری نسبت به آینده سرمایه گذاری در طلا و بیت کوین داشته باشیم، صرفا نمی‌توان به سابقه دو دهه اخیر اکتفا کرد.

سرمایه‌گذاری در بیت‌کوین که ارزش را در بلندمدت حفظ می‌کند و بازدهی بالقوه‌ای دارد، ملزم به رعایت برخی از ملاحظات اساسی است؛ زیرا چالش‌های مختص به خود را دارد و از نظر برخی از سرمایه‌گذاران سنتی نسبت به سرمایه‌گذاری‌های در طلا پرریسک‌ است. در بخش بعد با توجه به پارامترهای مختلف، به مقایسه سرمایه گذاری در طلا و بیت کوین می‌پردازیم.

۱. مقایسه سرمایه گذاری در طلا و بیت کوین؛ میزان پذیرش در میان جامعه

طلا: یک دارایی گران‌بها که هزاران سال است به‌عنوان ذخیره ارزش مورد استفاده قرار می‌گیرد. ویژگی‌هایی مانند کمیاب بودن، دوام و پذیرش جهانی، آن را به یک دارایی ارزشمند تبدیل کرده‌اند. طلا ملموس، قابل تقسیم و دارای کاربردهای صنعتی، تزئینی و پولی است. در طول تاریخ، طلا به‌عنوان پوششی در برابر تورم و کاهش ارزش پول عمل کرده است.

بیت‌کوین: بیت‌کوین در سال ۲۰۰۹ معرفی شد، یک ارز دیجیتال غیرمتمرکز است که بر بستر فناوری بلاکچین فعالیت می‌کند. بخش عظیم جذابیت آن در عرضه محدود به ۲۱ میلیون واحد BTC، شفافیت در تراکنش‌ها، کاربردی در انتقال بین‌المللی آسان، ماهیت دیجیتالی و بی‌نیاز بودن از حمل فیزیکی، نهفته است. با وجود این، نسبت به طلا مقبولیت عمومی کمتری دارد.

۲. مقایسه سرمایه گذاری در طلا یا بیت کوین؛ نوسان‌پذیری و ریسک هیجانات

طلا: معمولاً یک دارایی پایدار محسوب می‌شود. نوسانات قیمت آن تحت‌تأثیر عواملی از جمله تورم، نرخ‌بهره و رویدادهای ژئوپلیتیکی قرار دارد. نقش دیرینه آن به‌عنوان یک سرمایه‌گذاری امن، به ثبات آن کمک می‌کند. همچنین نسبت به بازار ارزهای دیجیتال، سرمایه‌گذاران دارای رفتار هیجانی کمتری دارد؛ زیرا استراتژی اغلب آن‌ها برای سرمایه‌گذاری در طلا، نگهداری برای بلندمدت است.

بیت‌کوین: اگر بازار ارزهای دیجیتال را دنبال کنید، واضح است که قیمت یک واحد اتریوم یا بیت‌کوین در طول یک روز احتمالا بیش از ۲۰درصد تغییر کند. بازار بیت‌کوین به صورت ۷/۲۴ فعال است؛ زیرا در صرافی‌های مختلف معامله می‌شود و سرعت انجام تراکنش‌های بسیار سریع است. همچنین رفتار هیجانی در میان طرفداران آن زیاد است.

۳. مقاومت در برابر تورم طلا بهتر است یا BTC ؟
طلا: به‌عنوان یک ابزار پوشش ریسک در برابر تورم شناخته می‌شود. عرضه محدود و کاربرد خاص آن در صنایع مختلف، همواره در میان افراد جامعه دیدگاه ارزشمند بودن طلا را تثبیت می‌کند.

بیت‌کوین: اگرچه از نظر کارشناسان زیادی، به «طلای دیجیتال» معروف است، زیرا عرضه محدودی دارد و برخی معتقدند که می‌تواند در برابر تورم محافظت کند. با این حال، در برخی بازه‌های زمانی کوتاه (کمتر از ۱ سال) و نوسانات بالای آن، ارزیابی کامل اثربخشی آن در نقش ضدتورمی را دشوار می‌کند.

۴. میزان دسترسی به سرمایه‌گذاری و خرید و فروش

طلا: در ایران، سرمایه‌گذاری روی طلا دشوار نیست، اما در برخی از روش‌ها، هزینه‌ سرمایه‌گذاری (کارمزد، نقدشوندگی و مواردی از این قبیل) نسبت به بیت‌کوین بیشتر است؛ به عنوان مثال، خرید و فروش طلای فیزیکی حداقل ۵ تا ۱۰ کارمزد دارد. در این مورد، در نظر داشته باشید که خرید ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا (پکس گلد و تتر گلد)، از طریق صرافی رابکس ممکن هست؛ در این روش سرمایه گذاری روی طلا، کارمزد و سرعت انجام سرمایه‌گذاری به ترتیب کم‌تر و سریع‌تر است.

بیت‌کوین: برای دسترسی به خرید و فروش بیت‌کوین در هر جای دنیا، فقط کافی است که اینترنت داشته باشید. سپس یک صرافی ارز دیجیتال مانند رابکس انتخاب کنید و در کمتر از ده دقیقه حساب خود را شارژ کرده و خرید بیت‌کوین را نهایی کنید. توجه داشته باشید که می‌توان کارمزد خریدوفروش بیت‌کوین در صرافی رابکس تا ۰.۱ حجم معامله کاهش داد؛ این مقدار در مقایسه با کارمزد خرید طلای فیزیکی خیلی کمتر است.

در مجموع، در پاسخ این سوال «بیت کوین بخرم یا طلا؟» لزومی نیست که فقط یک انتخاب داشت؛ می‌توان هر دوی این دارایی‌های با سابقه درخشان در رشد قیمت را در سبد سرمایه‌گذاری خود قرار داد. برخی تحلیل‌گران معتقدند که طلا و بیت‌کوین، رقیب نیستند. بلکه مکمل هم هستند.

در ایران، بیت کوین یا طلا؟

تصمیم‌گیری برای سرمایه گذاری در بیت کوین یا طلا، نیازمند بررسی عوامل متعددی است که در این گزارش برخی از آن‌ها بررسی شدند. هر معامله‌گری با آنالیز دقیق این عوامل و طبق استراتژی شخصی خود می‌تواند تصمیم بگیرد که کدام یک را انتخاب کند؟ بیت کوین یا طلا. همچنین می‌توان هر دوی آن‌ها در سبد سرمایه‌گذاری خود در نظر گرفت.

به علاوه، وضعیت اقتصادی و اهداف مالی شخصی (میزان تحمل ریسک و افق سرمایه‌گذاری شما) در کنار استراتژی شما برای تعادل سبد سرمایه‌گذاری در شرایط مختلف بحرانی، می‌تواند تعیین کند که طلا بخرید یا بیت‌کوین. بیت‌کوین و طلا، دو گزینه پر پتانسیل هستند که هر یک ویژگی‌ها، مزایا و ریسک‌های خاص خود را دارند.